“居间助贷”公司收集网贷人员信息售卖
安徽宁国警方侦破一起侵犯公民个人信息案
法治日报
2023年08月23日
□ 本报记者 范天娇
□ 本报通讯员 高 鹏
本以为“网贷公司”要求填写个人信息是为了放贷需要，殊不知真正意图在于收集申请贷款人信息进行买卖。近日，安徽省宣城宁国市公安局侦破一宗侵犯公民个人信息案，抓获涉案人员30余名，受害人遍及全国100多个地级市，涉及非法买卖公民个人信息8万余条，案值1000余万元。
今年1月，在宁国市从事个体经营的汤先生因急需流动资金周转，想到在网上办理车辆抵押借贷业务。汤先生在网上搜索时，弹出一家借贷公司的界面，其网页制作精美、内容完善，汤先生仔细浏览后，认为这是一家正规公司。
随即，汤先生按照操作流程的指引，相继填写了个人姓名、联系方式以及借贷金额等相关信息，申请办理车辆抵押借贷20万元的业务。
仅过了十余分钟，汤先生的手机铃声响起，来电显示是安徽省宣城市。接通电话后，对方自称是宣城一家借贷公司，询问汤先生是否申请办理车辆抵押借贷业务。通话期间，对方还准确说出了汤先生的相关信息。
“宣城的借贷公司是怎么知道我的信息？”汤先生顿感诧异，担心遭遇网络诈骗后选择报警。
根据汤先生反映的情况，宁国市公安局网安大队展开初步调查，发现这背后可能潜藏着非法买卖公民个人信息团伙。
1月10日，宁国警方抽调网安、刑侦等部门警种精干力量成立专案组。专案组从海量信息筛查中查明福建省某信息科技公司有重大嫌疑，也初步掌握该公司法定代表人雷某以及龚某、尤某某等相关涉案人员的信息以及犯罪组织架构。
警方调查发现，2021年9月，雷某伙同龚某与尤某某合资成立某信息科技有限公司。雷某为法定代表人、龚某担任运营总监，而团伙其他骨干成员分别从事公司运营岗位、人事岗位或是担任客服人员。
然而，这家公司既无借贷资质，也不从事借贷业务，只是一家从事“居间助贷”的中介公司。为了吸引有借贷需要人员的注意，该公司事先精心设计网站，并伪装成正规借贷公司在网络社交平台上发布广告。一旦有借贷需求人员填写个人相关信息，在其本人（当事人）未授权的情况下，该公司就会将相关信息高价出售给借贷人归属地的借贷公司从中牟利。
“该团伙组织架构严密，分工明确，有专人负责制作及优化网页、管理维护网站后台服务器、对接网络社交引流平台、为全国各地小贷公司提供售后服务，他们搜集借贷人员的车辆、房产等精准信息，以每条几十元到几百元不等的价格，在事先建立的全国各地借贷公司资源群进行精准推送、贩卖，整个收集、贩卖公民个人信息的犯罪链条呈现出高度专业化、技术化。”办案民警介绍说，在该案中，很多受害人是主动将其个人信息提供给犯罪团伙，根本不清楚犯罪团伙已将其信息高价转卖，故隐蔽性极强，很难被发现。
今年2月和5月，专案组分赴外省并在当地警方的协作下展开集中收网行动，相继抓获30余名涉案人员，现场查获电脑、手机等作案工具若干。涉案人员尤某某迫于压力主动向宁国警方投案自首。目前，雷某等4人已被检察机关批准逮捕，其余涉案人员被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步调查之中。
