兴化农商银行警银联动15分钟成功阻诈
法治日报
2023年12月27日
当前，电信网络诈骗犯罪活动呈现多发态势，各种诈骗手段层出不穷，严重危害群众财产安全。为进一步提高群众反诈防骗意识和能力，从源头遏制和减少电信网络诈骗案件发生，江苏兴化农村商业银行股份有限公司（以下简称兴化农商银行）结合电信网络诈骗犯罪特点，进一步加强警银联动，凝聚反诈合力。
近日，兴化农商银行与市公安局反诈中心联防联动，用时15分钟，成功阻止一起刷单电信诈骗案件。当日，客户卞女士匆匆赶到兴化农商银行千垛支行办理汇款业务，该行大堂经理进行“三问两看一核对”后，发现卞女士并不认识收款人，于是向其询问汇款用途。卞女士表示自己下载注册一款App用来刷单返现，在家中已充值3500元，平台返点100元。她正要提现时，平台提示资金处于冻结状态，需要再充值1万元到指定银行账户才能解除冻结。
该行工作人员基本确定卞女士遭遇了典型的刷单电信诈骗。大堂经理一边向卞女士进行劝阻，一边向运营主管和支行行长汇报。为防止客户不听劝阻冲动汇款，千垛支行决定先对其银行卡采取保护性止付措施。此时，兴化市公安局反诈中心也监测到卞女士疑似遭遇刷单电信诈骗，并立即派遣民警抵达千垛支行，对其进行再次劝导。经过警银联动，卞女士意识到自己被骗，避免了1万元的经济损失。 孟小勇
